Nel corso degli anni, gli investimenti alternativi hanno guadagnato sempre più attenzione da parte di quegli investitori che puntano a diversificarsi e a ottenere rendimenti potenzialmente superiori.
In effetti, questa categoria di investimento offre una vasta gamma di opportunità, ma allo stesso tempo comporta diversi rischi.
Nel corso di questo articolo approfondiremo questo tema cercando di capire cosa sono gli alternative fund, cosa li distingue dai tradizionali investimenti e soprattutto perché un investitore dovrebbe tenerli in considerazione.
Indice dei contenuti
Cosa sono i fondi di investimento alternativi
I fondi di investimento alternativi sono tutti quelli che non rientrano nella categoria di investimenti long-only, come azioni e obbligazioni, e che vengono scelti nel momento in cui si vuole ampliare il proprio portafoglio e puntare a un rendimento maggiore.
Esistono diverse tipologie di investimenti alternativi come quelli hedge fund, private equity, venture capital, real estate, materie prime e prodotti esclusivi. Come è facile intuire, si tratta di investimenti che richiedono un’attenzione particolare e che per questo devono essere gestiti in maniera attiva, così da poter intervenire tempestivamente con azioni correttive nei casi in cui emergesse la necessità di farlo.
Differenze dagli investimenti tradizionali
Gli investimenti alternativi si distinguono dagli asset tradizionali prima di tutto per la maggiore complessità, che deriva dalla varietà di strategie d’investimento e dalla natura meno regolamentata di questa classe di investimenti.
Rispetto ai tradizionali, poi, gli investimenti alternativi spesso sono meno liquidi e quindi sono più difficili da comprare o vendere sul mercato.
Come abbiamo anticipato poco fa, gli investimenti alternativi permettono una maggiore diversificazione del portafoglio, poiché possono reagire in modo diverso rispetto agli eventi di mercato che influenzano gli asset tradizionali. Tuttavia, questa bassa correlazione può anche comportare un maggiore rischio di volatilità.
Per quanto riguarda i ricavi, questi sono sicuramente più elevati, come lo sono però i fattori di rischio. Inoltre, è bene ricordare anche che per gli investimenti alternativi, i requisiti minimi d’investimento sono più alti rispetto agli investimenti tradizionali.
In ultimo, ma non per importanza, essendo che gli investimenti alternativi presentano un profilo di rischio più elevato, è bene eseguire una valutazione attenta prima di investire.
Tipi di investimenti alternativi
Tra i tipi più comuni di investimenti alternativi troviamo hedge fund, private equity, venture capital, immobiliare e commodities. Ognuno di questi ha caratteristiche e obiettivi di investimento specifici, offrendo agli investitori una gamma diversificata di opportunità di allocazione del capitale. Vediamoli nel dettaglio.
Hedge fund
Si tratta di pratiche d’investimento che si avvalgono di strategie non convenzionali.
Tra le strategie più utilizzate abbiamo ad esempio la “pair trading”, che comporta l’acquisto di un titolo e la vendita di un titolo correlato, sfruttando le differenze di prezzo tra i due. Questo approccio mira a sfruttare le discrepanze di prezzo tra gli asset correlati, cercando di trarre profitto dalla convergenza dei loro valori nel tempo.
Un’altra strategia è la “long/short” che invece prevede l’acquisto di titoli ritenuti in salita e la vendita di titoli ritenuti in calo. Questa tecnica consente agli hedge fund di sfruttare le opportunità di investimento in entrambe le direzioni di mercato, proteggendo il portafoglio dalle fluttuazioni eccessive.
Private equity
In questo caso abbiamo a che fare con operazioni finanziarie che implicano l’acquisizione di partecipazioni o titoli di società, solitamente non quotate in borsa, con l’obiettivo di generare valore attraverso il supporto alla crescita di nuove imprese o la ristrutturazione di società esistenti.
Venture capital
Si tratta di una forma di finanziamento offerta agli imprenditori di start-up nelle prime fasi della loro vita aziendale. In cambio di questo finanziamento, gli investitori di venture capital acquisiscono una partecipazione azionaria nell’azienda. L’obiettivo primario di tali investimenti è quello di sostenere la crescita dell’impresa, fornendo le risorse finanziarie necessarie e, spesso, anche consulenza e supporto operativo.
Le start-up che ricevono finanziamenti venture capital sono solitamente caratterizzate da un alto potenziale di crescita e sviluppo, ma possono anche essere in una fase iniziale e avere risorse limitate. Gli investitori di venture capital entrano in gioco proprio per colmare questa lacuna finanziaria e per aiutare le start-up a raggiungere il loro pieno potenziale.
Real estate
Questi investimenti comportano l’acquisizione e la gestione di proprietà immobiliari, come edifici commerciali, residenziali o industriali, con l’obiettivo di generare rendimenti attraverso l’affitto, l’apprezzamento del valore del capitale e altre opportunità di investimento nel settore.
Per approfondire, leggi la nostra guida su come valutare un’attività commerciale
Una caratteristica chiave degli investimenti immobiliari è la bassa correlazione con le azioni e altre classi di attivo tradizionali. Questo significa che i rendimenti degli investimenti immobiliari possono muoversi in modo indipendente rispetto ai mercati azionari, offrendo agli investitori una diversificazione aggiuntiva e una protezione contro la volatilità del mercato azionario.
Inoltre, gli investimenti immobiliari sono spesso considerati una copertura contro l’inflazione. Poiché il valore degli immobili tende a crescere nel tempo, soprattutto in periodi di inflazione, gli investimenti immobiliari possono mantenere il loro valore reale e offrire un’opportunità di protezione contro la perdita di potere d’acquisto dovuta all’aumento dei prezzi di mercato.
Scopri come si determina il prezzo di mercato di un’impresa.
Materie prime
Gli sulle materie prime si riferiscono sono investimenti su risorse naturali come oro, petrolio, gas naturale, argento, grano e altri beni fisici che offrono agli investitori l’opportunità di diversificare il proprio portafoglio, proteggersi dall’inflazione e sfruttare le fluttuazioni dei prezzi delle materie prime.
Prodotti esclusivi
Si riferiscono a forme di investimento che coinvolgono l’acquisto di beni di lusso e collezionabili, come opere d’arte, vini pregiati, auto d’epoca, francobolli rari e altri oggetti unici e di valore.
Questa tipologia di investimento può essere attraente per diversi motivi. Prima di tutto, gli oggetti di lusso tendono a mantenere o aumentare di valore nel tempo, specialmente se sono rari, autentici e ben conservati. In secondo luogo, il mercato dei prodotti esclusivi è spesso influenzato da tendenze culturali e di moda, che possono generare opportunità di profitto per gli investitori che sono in grado di anticipare e sfruttare queste tendenze.
Vantaggi e svantaggi degli investimenti alternativi
Tra i vantaggi degli investimenti alternativi troviamo:
- la diversificazione del portafoglio
- potenziali rendimenti superiori
- protezione contro la volatilità dei mercati finanziari
- accesso a opportunità di investimento altrimenti non disponibili.
Allo stesso tempo, gli investimenti alternativi presentano anche alcuni svantaggi come:
- maggiore complessità
- minore liquidità
- potenziali rischi più elevati
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